Claves para prevenir el fraude en criptoactivos: identificar titulares y rastrear transacciones

La identificación de titulares y el rastreo de transacciones son esenciales para combatir el uso fraudulento de criptoactivos. Este fue uno de los principales mensajes abordados en el curso El riesgo de los criptoactivos en el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, organizado por el Consejo General del Notariado (CGN) en colaboración con la Universidad Complutense. La sede del Colegio Notarial de Madrid fue el escenario donde expertos, representantes del notariado y cuerpos de seguridad discutieron sobre los desafíos que presenta este fenómeno.

Los especialistas coincidieron en que, a pesar de las normativas vigentes, persiste una notable opacidad en el sector de las criptomonedas, lo que facilita su utilización para actividades delictivas. En este contexto, la cooperación institucional y el análisis minucioso de alertas se presentan como herramientas clave para contrarrestar esta problemática.

Colaboración activa en la lucha contra el fraude

Durante la inauguración del evento, Concepción Pilar Barrio Del Olmo, presidenta del CGN, destacó la relevancia del papel desempeñado por los notarios desde 2003 como sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales. “Nuestra característica diferencial es que mantenemos un contacto directo y diario con las personas, lo que nos permite intervenir antes de formalizar operaciones cuando existe riesgo”, afirmó.

Barrio Del Olmo también subrayó la importancia del Órgano Centralizado de Prevención del Notariado, que utiliza datos verificados provenientes de documentos notariales. Este órgano gestiona el Índice Único Informatizado Notarial, considerado la segunda mayor base de datos en España, con información sobre más de 178 millones de documentos y 48 millones de personas físicas.

Expertos advierten sobre riesgos asociados a criptoactivos

Juan Kutz, presidente del Grupo de Trabajo sobre Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo del notariado europeo, ofreció una conferencia inaugural centrada en el uso de criptoactivos en notarías españolas. Kutz mencionó que organismos internacionales como el GAFI consideran al sistema español como un modelo a seguir: “Si desean establecer un sistema eficaz, deben copiar nuestro modelo”, aseguró.

Fernando Sanz, jefe de Sección de la Unidad de Delincuencia Económica y Fiscal, enfatizó la necesidad urgente de cooperación internacional y herramientas adecuadas para analizar grandes volúmenes de datos. “Los criptoactivos son utilizados en delitos graves porque permiten pagos rápidos e irreversibles”, alertó Sanz.

Desafíos para las investigaciones financieras

El representante de la UDEF destacó que los sistemas exchange, fundamentales para obtener información sobre la titularidad de criptomonedas, deben implementar políticas rigurosas para identificar a sus clientes. “Cuando estas políticas no se aplican correctamente o los exchange operan desde territorios no cooperantes, se crea una brecha significativa en la prevención”, advirtió.

Juan María Vaquero, teniente de la Guardia Civil especializado en investigaciones contra la financiación del terrorismo, mencionó un cambio en las dinámicas investigativas: “Ahora debemos descubrir quién está detrás de cada dirección criptográfica”. Además, resaltó cómo los sujetos obligados pueden iniciar investigaciones debido a su acceso inmediato a información relevante.

Nuevas amenazas y evolución tecnológica

Desde Revolut, Álvaro Sevilla compartió su perspectiva sobre las dificultades para identificar transacciones vinculadas a actividades ilícitas entre billones realizadas anualmente. Señaló que las organizaciones criminales están altamente profesionalizadas y utilizan estructuras empresariales sofisticadas.

Cerrando el evento, Mariano García Fresno subrayó que los criptoactivos han llegado para quedarse: “Debemos aprender a convivir con ellos”. Resaltó también el compromiso continuo del Órgano Centralizado para detectar operaciones sospechosas gracias al trabajo colaborativo con notarios y autoridades competentes.

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